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Andreas Kabon
Geschäftsführender Gesellschafter der HWB-Finanzberatung GmbH
Unternehmensfinanzierung für den Mittelstand. Bankenunabhängig. An Ihrer Seite.
Die HWB Gruppe berät mittelständische Unternehmen bankenunabhängig bei der Beschaffung von zusätzlichem Kapital ab 1 Million €.
Sie planen eine Investition, einen Unternehmenskauf oder den nächsten Wachstumsschritt und brauchen dafür Kapital? Wir strukturieren Ihre Finanzierung, bereiten die Entscheidung der Kapitalgeber vor und verhandeln für Sie. Ausschließlich in Ihrem Interesse.
Schon über 100 Millionen Euro für unsere Mandanten eingeworben.
Finanzierungsvorhaben besprechen
oder anrufen: +49 431 530 350-00
Wann sind wir Ihr richtiger Partner?
Wir sind auf größere Finanzierungsvorhaben im Mittelstand spezialisiert. Sie sind bei uns richtig, wenn:
- Sie haben mindestens 1 Million Euro Kapitalbedarf.
- Sie brauchen mehr als die Zusage Ihrer Hausbank: eine belastbare Finanzierungsstruktur und entscheidungsreife Unterlagen.
- Sie stehen vor Wachstum, einer Investition, einem Unternehmenskauf oder Ihrer Nachfolge.
- Sie wollen jemanden an Ihrer Seite, der ausschließlich in Ihrem Interesse verhandelt.
7-stellige Finanzierung für Arznei-Wirkstoffhersteller
Ausgangslage: Die Phi-Stone AG aus Kiel stellt einen pharmazeutischen Wirkstoff her und wollte ihre Produktion vervielfachen. Dafür brauchte sie Kapital. Die ursprüngliche Planung setzte vor allem auf Fremdkapital.
Unsere Aufgabe: Die wirtschaftliche Lage analysieren, eine belastbare Finanzplanung aufbauen und das Kapital einwerben, Eigen- wie Fremdkapital.
Ergebnis: Unsere Analyse zeigte, dass zuerst das Eigenkapital gestärkt werden musste, um für Fremdkapitalgeber attraktiv zu sein. Über unser Netzwerk gewannen wir einen Ankerinvestor und weitere Kapitalgeber. Am Ende stand ein siebenstelliger Betrag, die neue Produktionsstätte weitgehend ohne Fremdkapital gesichert. Förderinstitute wie die MBG und die Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein trugen bei.
»Um erfolgreich zu sein, benötigt es klare Strukturen, offene Kommunikation und ein gemeinsames Ziel. Alle drei Punkte waren in der Zusammenarbeit mit der HWB stets vorhanden.«
Andreas Roth, CEO Phi-Stone AG
Ein Ex-Banker auf Ihrer Seite:
Andreas Kabon
Andreas Kabon war über 15 Jahre Banker, zuletzt im gehobenen Firmenkundengeschäft in Schleswig-Holstein. Er weiß, wie Kapitalgeber eine Finanzierung prüfen, welche Unterlagen den Ausschlag geben und wo Spielraum liegt. Seit 2022 nutzt er dieses Wissen für Unternehmer wie Sie, nicht mehr für die Bank, spezialisiert auf neue Finanzierungen und die Optimierung bestehender Finanzstrukturen.
Hinter jeder Finanzierung steht die interdisziplinäre Corporate-Finance-Beratung der HWB Gruppe.
Woran Finanzierungen bei Banken ins Stocken geraten
Aus vielen Mandaten kennt Andreas Kabon die typischen Gründe, warum eine an sich gute Anfrage bei der Bank liegen bleibt:
- Die Unterlagen sind nicht bankgerecht aufbereitet.
- Die Kapitaldienstfähigkeit ist nicht nachvollziehbar hergeleitet.
- Zu den Sicherheiten fehlt eine schlüssige Geschichte.
- Es wird nur eine einzige Bank gefragt, ohne Alternative.
Eine Absage bedeutet nicht automatisch, dass Ihr Vorhaben nicht finanzierbar ist. Häufig scheitert eine Anfrage an der Finanzierungsstruktur, der Aufbereitung oder daran, dass nicht die passenden Kapitalgeber angesprochen wurden.
Sie erkennen Ihr Vorhaben wieder? Dann lassen Sie uns darüber sprechen.
Wie läuft eine Finanzierungsberatung ab?
1
Ausgangslage und Struktur
Wir prüfen Ihre Zahlen, Eigenkapitalquote und Kapitaldienstfähigkeit und wählen die passende Finanzierungsstruktur.
2
Unterlagen bankgerecht aufbereiten
Kapitalgeber entscheiden auf Basis von Zahlen. Wir bringen Ihre Unterlagen in eine Form, die vollständig, nachvollziehbar und überzeugend ist.
3
Kapitalgeber ansprechen
Wir sprechen mehrere passende Kapitalgeber parallel an. Das schafft Wettbewerb um Ihre Finanzierung und verbessert oft Ihre Konditionen.
4
Verhandeln
Zinsen, Tilgung, Sicherheiten, Covenants. Wir verhandeln für Sie und kennen die Spielregeln von der anderen Seite.
5
Reporting
Auf Wunsch übernehmen wir nach der Zusage das laufende Reporting an Ihre Kapitalgeber und halten die Beziehung stabil.
Welche Wege der Kapitalbeschaffung kommen für den Mittelstand infrage?
Welche Finanzierung passt, hängt von Kapitalbedarf, Kapitaldienstfähigkeit, Sicherheiten und Zielen ab. Meist kombinieren wir mehrere Bausteine:
- Bankenfinanzierung und Fremdkapital. Investitionskredit, Betriebsmittellinie oder Bankdarlehen, bankgerecht aufbereitet für gute Konditionen.
- Mezzanine-Kapital. Nachrangdarlehen oder stille Beteiligungen, bilanziell oft wie Eigenkapital gewertet. Das stärkt Ihre Eigenkapitalquote.
- Eigen- und Beteiligungskapital. Über unser Netzwerk holen wir Investoren oder Family Offices an Bord, wenn Sie Eigenkapital stärken wollen, ohne die Kontrolle abzugeben.
- Akquisitions- und Nachfolgefinanzierung. Beim Unternehmenskauf oder der Nachfolge finanzieren wir den Kaufpreis, aus einer Hand mit unserer Transaktionsberatung und Nachfolgeberatung.
- Fördermittel. KfW-Förderkredite, Programme der IB.SH und Bürgschaften der Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein, wo sie Ihre Finanzierung verbessern.
Als bankenunabhängiger Berater sind wir keiner Kapitalquelle verpflichtet. Wir prüfen die Optionen, entwickeln die Struktur und beschaffen das Kapital aus der Quelle, die für Sie am besten passt.
Typische Vorhaben, die wir finanzieren: Wachstum und Investitionen, Maschinen und Anlagen, Gewerbeimmobilien, Unternehmenskauf und Nachfolge, Betriebsmittel.
Häufige Fragen zur Unternehmensfinanzierung
Was bedeutet bankenunabhängige Finanzierungsberatung?
Wir sind keiner Bank verpflichtet und verhandeln allein in Ihrem Interesse. Weil wir mehrere Kapitalgeber parallel ansprechen, entsteht Wettbewerb um Ihre Finanzierung.
Was ist, wenn meine Bank schon abgelehnt hat?
Eine Absage bedeutet nicht automatisch, dass Ihr Vorhaben nicht finanzierbar ist. Häufig liegt es an der Finanzierungsstruktur, der Aufbereitung oder daran, dass nicht die passenden Kapitalgeber angesprochen wurden. Wir bringen Ihre Finanzierung in eine belastbare Form und sprechen die passenden Kapitalgeber neu an.
Wie kommen Unternehmen an Beteiligungskapital oder Investoren?
Über unser Netzwerk aus Finanzinvestoren, strategischen Investoren und Family Offices. Für die Phi-Stone AG aus Kiel haben wir so einen Ankerinvestor gewonnen.
Was ist Mezzanine-Finanzierung?
Eine Mischform aus Eigen- und Fremdkapital, etwa Nachrangdarlehen oder stille Beteiligungen. Sie wird bilanziell oft wie Eigenkapital gewertet und stärkt so Ihre Eigenkapitalquote.
Welche Wege gibt es, eine Unternehmensnachfolge zu finanzieren?
Bankdarlehen, eine Mischung aus Eigen- und Fremdkapital, ein Verkäuferdarlehen oder Fördermittel, meist kombiniert. Als HWB Gruppe steuern wir Kaufpreis und Finanzierung aus einer Hand.
Wie lange dauert es, bis eine Finanzierung steht?
Eine gut vorbereitete Anfrage ist oft in wenigen Wochen entscheidungsreif, komplexere Strukturen dauern länger. Je sauberer die Unterlagen, desto schneller die Zusage.
Welche Förderprogramme kommen infrage?
Je nach Vorhaben Programme der KfW, der IB.SH und Bürgschaften der Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein. Wir binden sie ein, wo sie Ihre Finanzierung günstiger machen.
Was kostet eine Finanzierungsberatung?
In der Regel eine feste plus eine erfolgsabhängige Komponente, abhängig von Umfang und Komplexität. Das Erstgespräch ist kostenfrei.
Sprechen wir über Ihr Finanzierungsvorhaben.
Im kostenfreien Erstgespräch sprechen Sie mit Andreas Kabon über Ihr Vorhaben, Ihre bisherige Finanzierung und die nächsten sinnvollen Schritte.
Sie erhalten eine erste Einschätzung, ob und wie die HWB Gruppe Sie unterstützen kann. Für das erste Gespräch benötigen Sie noch keine aufbereiteten Finanzierungsunterlagen.