7-stellige Finanzierung für Photovoltaik-Importeur

T & J Capital GmbH / Finanzierung

7-stellige Finanzierung für Photovoltaik-Importeur

T & J Capital GmbH (kurz T & J) wurde im Jahr 2020 für den Import von Medizinprodukten während der Corona-Pandemie gegründet. Seit dem Abflachen der Pandemie fokussierte sich T & J auf den Transport von Photovoltaik-Modulen und Wechselrichtern. Der geschäftsführende Gesellschafter Tamo Völkner nutzte seine Kontakte, die er während seiner Zeit in China geknüpft hatte, um sich ein sehr gut funktionierendes Lieferantennetzwerk aufzubauen und die Anlagen einzukaufen.

T & J vertreibt die Module in Deutschland direkt an Installateure von Photovoltaik-Anlagen und Handwerksbetriebe, sowie an führende Anbieter von Steckersolaranlagen, sogenannte „Balkonkraftwerke“. Dabei strebt das Unternehmen die Kostenführerschaft an, die es durch den Einkauf beim Hersteller und einen günstigen Logistikpartner erreicht. Die Kunden von T & J profitieren zudem von einem Rundum-Service: Hohe Flexibilität und ständige Erreichbarkeit, Zugriff auf Live-Tracking-Sendungs-Daten, Importfinanzierung und Zollabwicklung.

Zu Beginn des Jahres 2023 erkannten die Gesellschafter, dass sie an einem entscheidenden Punkt im Unternehmerleben angekommen waren. Der geplante Zuwachs war nur mit zusätzlichem Fremdkapital möglich.

Informationen zum Mandat
Unternehmen T & J Capital GmbH
Firmensitz Kiel
Auftraggeber Gesellschafter Tamo Völkner
Branche Import von Photovoltaik-Komponenten aus Asien
Auftrag Einwerben einer Betriebsmittel-Finanzierung
Unternehmensphase Finanzierung
Projektleiter Andreas Kabon
Projektstatus abgeschlossen
Jahr 2023-2024

Leistungen der HWB-Finanzberatung
  • Einwerben von Fremdkapital in 7-stelliger Höhe
  • Unterstützung im Bankendialog
  • Planung eines breiten Finanzierungs-Mix
  • Nutzen des Netzwerkes in die norddeutsche Finanz- und Unternehmerwelt
  • Sparring bei allen zukünftigen Fragen der Steuerung und Finanzierung

»Vor dem Hintergrund des starken Wachstums war aus unserer Sicht eine Zwei-Banken-Strategie sehr sinnvoll, um die beiden Finanzierungspartner im Gleichklang und das Exposure sukzessive aufzubauen. So sammeln beide erste Erfahrungen mit dem Kunden und dem Geschäftsmodell.« (Andreas Kabon)

Zusammenarbeit mit der HWB

Herr Völkner führten erste Gespräche mit unterschiedlichen Finanzierungsinstituten. Trotz beachtlicher wirtschaftlicher Erfolge des Unternehmens, verzögerten sich die Prozesse innerhalb der Kreditinstitute. Daher wandten sich die Gesellschafter an einen befreundeten Geschäftspartner bei der HWB, der den Kontakt zu Andreas Kabon und die Experten der HWB-Finanzberatung herstellte. Die Finanzexperten sollten die Gespräche mit anderen Banken erfolgreicher gestalten. 

Import von Photovoltaik gefragter denn je

Im Jahr 2022 erzeugten Photovoltaikanlagen beeindruckende 10 % des gesamten Stroms in Deutschland. Die deutsche PV-Branche ist jedoch nicht in der Lage, diese enorme Nachfrage zu decken. Politische Maßnahmen wie das Jahressteuergesetz, das den Ausbau von Photovoltaikanlagen fördert, begünstigen den Markt. Ab dem 01.01.2023 wurde die Binnennachfrage zusätzlich durch Steuerpakete stimuliert - seitdem sind PV-Anlagen bis 30 kW von der Umsatzsteuer befreit.
Der Import von PV-Anlagen wird daher in Zukunft unerlässlich sein, um den gesellschaftlich gewünschten und politisch geförderten Übergang von fossilen Brennstoffen zu erneuerbaren Energien zu bewältigen.
T & J Capital ist in der Lage, diesen Wandel durch seine Importdienstleistungen zu unterstützen:

  1. Zugang zu einer Vielzahl asiatischer Produzenten von PV-Anlagen
  2. Qualitätskontrolle durch Logistikpartner (Verladen erst nach Freigabe der Qualitätsberichte)
  3. Günstige Tarife und reibungslose Importabwicklung auf dem Land-, See- und Luftweg
  4. Importabwicklung und Verzollung durch lokale Partner
  5. Selbstabholung, Paletten- und Stückgutversand sowie E-Commerce für Kunden möglich
Solide 2-Banken-Strategie

Das Ziel der Fremdkapitalaufnahme war die Erhöhung des Working Capitals. Das zusätzliche Kapital sollte investiert werden, um die Menge der importierten PV-Module zu erhöhen. Wie in vielen anderen Branchen führen größere Liefermengen zu besseren Konditionen und damit zu höheren Margen im Verkauf. Die größere Kapazität würde die Bekanntheit von T & J Capital im Markt erhöhen und neue Kundensegmente erschließen.
Andreas Kabons Plan sah vor, mehrere Banken und verschiedene Kreditarten wie Darlehen und Kontokorrentlinien in den Finanzierungs-Mix einzubeziehen.

»Wir sind natürlich sehr stolz auf unser externes Netzwerk, das wir in der Finanzbranche pflegen. Genauso wichtig sind die Kontakte innerhalb unserer Unternehmens-Gruppe, die wir immer wieder zum Vorteil unserer Mandanten nutzen.« (Andreas Kabon)

»Die IBSH, Kieler Volksbank und die Sydbank sind für uns verlässliche Partner in vielen Finanzierungsfragen.« (Andreas Kabon)

Zeitlicher Ablauf der Finanzierung

Finanzierungsrunde 1

April 2023: Erstkontakt mit T & J Capital
Mai 2023: Erste Gespräche mit der Kieler Volksbank
Juni 2023: Zusage und Erhalt des Termsheets von der Kieler Volksbank. Die hohe sechsstellige Summe wurde zu 2/3 als Betriebsmittellinie und zu 1/3 als Darlehen ausgereicht. Betriebsmittellinien sind flexibler, haben aber höhere Zinsen, wenn sie in Anspruch genommen werden. Ein Darlehen hat niedrigere Zinsen, muss aber in jedem Fall getilgt werden.

Finanzierungsrunde 2

Oktober 2023: Kontakt mit der Investitionsbank Schleswig-Holstein, um einen weiteren sechsstelligen Betrag aufzubringen. T & J Capital qualifizierte sich aufgrund seiner Größe und seines Geschäftsfeldes für den IBSH-Mittelstandskredit. Dieser wurde dem Unternehmen zügig bewilligt. Bereits 8 Tage später erhielten sie die Zusage von Heiko Kock, Firmenkundenberater der IBSH.

Finanzierungsrunde 3

Oktober 2023: Gleichzeitig begannen Gespräche mit der Sydbank über einen weiteren hohen 6-stelligen Betrag. Innerhalb von zwei Monaten hatten Andreas Kabon und sein Team ein verbindliches Finanzierungsangebot der Sydbank.

Finanzierungsrunde 4

April 2024: T & J Capital hatte einen Großauftrag eines deutschlandweit tätigen FMCG-Unternehmens gewonnen. Um diesen zu bedienen, war eine Projektfinanzierung in mittlerer sechsstelliger Höhe erforderlich, die ebenfalls von der Sydbank bereitgestellt wurde. Innerhalb von 14 Tagen erhielten wir die Zusage.

Andreas Kabon: »Wir sind stolz darauf, für den Aufbau des Geschäftsmodells einen soliden Finanzierungsmix mit vertrauenswürdigen Partnern geschaffen zu haben. Dies war möglich durch den sehr vertrauensvollen und professionellen Austausch mit den Unternehmern, auch zu manchmal ungewöhnlichen Uhrzeiten. Der Spaß ist nicht zu kurz gekommen.«

Kontakt zu Andreas Kabon

Verhandlungszeit nur wenige Monate

Am Ende der vierten Finanzierungsrunde steht ein siebenstelliges Fremdkapital, das in vier Runden innerhalb eines Jahres akquiriert wurde. Die tatsächliche Verhandlungszeit betrug nur wenige Monate. 

Die Berater haben die Zinsstruktur optimiert. Die Vielzahl der Kapitalgeber reduziert das Risiko der Abhängigkeiten von einzelnen Instituten. 

T & J Capital hat den Import von PV-Komponenten als größten Geschäftsbereich etablieren können, den Großauftrag erfolgreich abgewickelt und sich als feste Größe im Markt etabliert. Zukünftig soll das Importvolumen weiter gesteigert werden.

Der Finanzierungsmix besteht aus drei Kapitalgebern und verschiedenen Kreditarten. Die Finanzexperten der HWB stehen den Gesellschaftern auch zukünftig als Sparringspartner bei wichtigen unternehmerischen Entscheidungen zur Seite. 

Wenn Sie Interesse an den Leistungen von T & J Capital haben, sprechen Sie uns an. Wir vermitteln gerne.

»Wir möchten uns herzlich bei Andreas Kabon und seinem Team bedanken. Die HWB hat einen ganz erheblichen Beitrag zum Aufbau einer nachhaltigen Finanzierungsstruktur beigetragen, die maßgeschneidert auf unsere konkreten Finanzierungsbedarfe im Tagesgeschäft angepasst ist und uns perspektivisch weiteres Wachstum über die kommenden Jahre ermöglicht. Auf gute weitere Zusammenarbeit!«

Tamo Völkner
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